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Las finanzas son un área clave en tu negocio

Las finanzas son un área clave en los negocios

Las finanzas son un área clave en los negocios y aquí te explicamos por qué y cómo abordarlas 

El concepto fundamental de negocio implica que su creación se basa en una generación de valor. Las finanzas nos ayudarán a medir aspectos que pueden mejorar la generación de valor. No importa la profesión que se tenga o la industria en la que se encuentren, las finanzas son una parte fundamental de la toma de decisiones. 

Sin embargo, no siempre se cuenta con una educación financiera adecuada para poder impulsar un negocio a su máximo potencial. Contar con nociones básicas de las finanzas permite a los emprendedores llevar un correcto control, para abrirse a productos financieros para facilitar las inversiones, incrementar el capital de trabajo y sobre todo impulsar el crecimiento a través de préstamos o inversión de capital. 

Si te sientes identificado con lo que has leído hasta ahora no te preocupes, desde Wonder Brands te contamos cuáles son para nosotros los 4 aspectos financieros que se deben procurar en una start up para poder crecer,     escalar de manera sostenible y ser apto para capital: 

Tener un registro de la información contable 

Es una práctica básica para poder tomar decisiones con visibilidad, el tomar decisiones sin información es cómo manejar a ciegas. Así mismo, tener un registro de la historia de ventas y de la rentabilidad de tu negocio te ayuda a aprender de los errores y aciertos, entendiendo cómo se ha comportado el negocio en otros periodos. Recuerda que todo lo que se mide te da la oportunidad de mejorar. 

Los registros básicos que debes tener en tu negocio son los siguientes: 

Estado de Resultados 

  • Ventas por productos: ayuda a entender productos estrellas y productos obsoletos. 
  • Descuentos y devoluciones 
  • Costos: lo ideal es llevar control histórico y promediar cuando se adquiere inventario. 
  • Gastos fijos o variables 
  • Los gastos variables se relacionan con las ventas, estos deben de crecer o se reducen proporcionalmente.  
  • Los gastos fijos son independientes al desempeño de la compañía. 
  • Hacer la diferenciación de ambos ayuda a identificar cuáles gastos son esenciales para el negocio y cuáles se podrían omitir. 
  • Gastos financieros, los debes priorizar para no generar sobrecargos. 

Balance General 

  • Es una buena práctica analizarlo frecuentemente, entre más veces se haga la revisión se tiene mayor control. Las principales cuentas en las que debes concentrarte son: 
    • Caja y Bancos: ayudará a saber la capacidad de pago que tendrás.
    • Inventario, ayudará a controlar futuros volúmenes de venta, para hacer reordenes o identificar los productos que no se estén vendiendo.
    • Cuentas por cobrar y por pagar, ayudará a saber lo nos deben, lo que se debe y lo que probablemente no se pueda cobrar.  

Flujo de caja 

  • Sirve para entender cuánto es lo que genera el negocio y la fuente de ingresos. 
  • Las tres fuentes en las que se genera el flujo son: 
    • Flujo operativo, que se genera de la actividad propia del negocio.
    • Flujo de inversión, se genera a partir de inversiones de la sociedad.
    • Flujo financiero, se genera a partir de venta de participación de la sociedad, deuda o salidas de dinero para los socios (como dividendos). 

Crecimiento y  ciclos de los negocios 

Por lo general el crecimiento de un negocio requiere de capital e implica riesgos de no poder capitalizar el crecimiento por diferentes circunstancias. Lo que se observa en el ecosistema del e-commerce en Latinoamérica, es el crecimiento y sofisticación de estos negocios. 

Existen distintos tipos de productos financieros y opciones que pueden ayudar al crecimiento y disminución del riesgo que implica el crecimiento, algunas de las fuentes opciones pueden presentarse de la siguiente manera: 

  1. Flujo operativo: Este se genera de un desempeño favorable de la compañía y se mantiene el riesgo que se tenía anteriormente.
  2. Endeudamiento: La obtención de deuda da la capacidad de crecer el negocio con el compromiso de regresar con un costo. Esto implica un riesgo compartido, por un desempeño comprobable. Un excelente aliado para esta alternativa es FairPlay, que tiene las mejores condiciones financieras para mejorar la capacidad de inversión en distintas áreas de tu empresa como marketing, inventario y logística.
  3. Asociación o venta:
    • Asociación: recibes capital cediendo participación, compartiendo riesgo en la operación con personas especializadas por áreas del negocio para hacer crecer de manera sostenible tu empresa.
    • Venta: retirando los frutos del valor generado en tu negocio y eliminar cualquier riesgo futuro.  

Para estas dos opciones, Wonder Brands es un excelente partner para llevar tu negocio al siguiente nivel, o para venderlo y capitalizar lo que has creado. 

Entender las condiciones de pago y cobros 

Cuando se realiza una operación de compra o venta, no necesariamente se realiza en el momento de la operación. Entender las condiciones de cobro y pago ayuda a saber los requerimientos de capital que necesitamos y cuando recibiremos el flujo.  

  • Deudas: debes buscar el menor plazo para reducir el tiempo y que tu dinero lo trabaje un tercero 
  • Cuentas por pagar: busca trabajar dinero ajeno, evitando atrasos, multas o recargos.
  • Inventario: es básico mantener una operación eficiente y control sobre qué tenemos. Para eso se debe considerar tiempos de reorden, esto debe incluir el tiempo en que se hace la orden y el que se tarda en estar en bodegas. Los niveles pueden depender de la cadena de suministro, un nivel recomendable de inventario es de entre 30 y 90 días de futura venta. 

Información del mercado y del entorno macroeconómico 

Para finalizar, el conocer a tu mercado y competencia te ayudará a entender las oportunidades de negocio y saber las capacidades que puede tener tu competidor. 

Anticipar cómo puede cambiar el entorno competitivo puede ayudar a encontrar oportunidades de crecimiento o prever situaciones de estrés.  

Sabemos que hay muchos más aspectos que considerar, y que mantener la salud financiera de tu empresa para poder crecer de manera sostenible en una industria que cambia constantemente no es algo que se logra de la noche a la mañana, pero esperamos que los tips que te acabamos de compartir puedan servir de base para que puedas, desde las finanzas, escalar tu negocio y llevarlo a su máximo potencial.  

Si quieres conocer cómo Wonder Brands puede potenciar el crecimiento de tu negocio, visítanos en Wonder Brands. 

Escrito por:  Manuel Suárez. Investments Associate en Wonder Brands. 

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Recomendaciones de logística para el 2022

Fairplay - Recomendaciones de logística para el 2022

Recomendaciones de logística para el 2022

Han sido un par de años desafiantes para el e-Commerce, pero sobre todo para su logística y la cadena de suministro. Con la reducción de personal por la pandemia y el aumento en la demanda, los precios aumentan y complican todo para todos los que estamos en el ecosistema digital. Quisiéramos decirte que todo se va a estabilizar pronto, pero al momento nadie puede asegurarlo. 

La buena noticia es que muchos de tus competidores no tienen esto en mente, siguen tomando decisiones basadas en su “experiencia previa” y no en datos. Ya sabes que Fairplay es una empresa Data-Driven y que estamos para acompañarte, no solo en cuanto a capital de crecimiento o visualización de datos, sino en tendencias de e-Commerce y su operación. 

 Te presentamos estas tendencias que debes tener visibles en este 2022 para aprovechar las oportunidades que te permitan ser más productivo, eficiente y adelantarte a tu competencia. 

Planea para una escasez prolongada de talento 

No debemos olvidar que el gran insumo de la logística es el personal. Y en esto debemos considerar que seguiremos aprendiendo a hacer más con menos. Internacionalmente, según el Instituto Nacional de Transporte de Estados Unidos (NTI), en la próxima década el 54% de la fuerza laboral de camioneros se van a jubilar, y a la escasez de conductores le seguirán los retrasos en las entregas. 

Quizá puedas decir: ¿y a mi cómo me afecta esto? 

Pues como ya lo hemos dicho, un e-commerce no se dedica solo a vender, el gran objetivo es cumplir las expectativas de los clientes y la mayoría de los compradores evalúan a los negocios de comercio electrónico por la experiencia que tienen en la entrega de sus compras. 

 La recomendación para mejorar la experiencia de tus clientes es que busques profesionales en envíos que te ayuden a sacarle el mejor provecho a los tiempos y ofrezcan la mejor calidad en las entregas. 

 La intención es que tu cliente quede satisfecho con cada interacción que tenga contigo, desde la búsqueda de productos dentro de tu sitio, hasta cerrar con broche de oro con la recepción en tiempo y forma de su compra. 

Entrega el mismo día y más allá 

Desde el punto de vista del cliente, los tiempos de entrega se están reduciendo. Los gigantes de comercio han puesto la vara muy alta para el resto de los e-commerce y marketplaces; han hecho creer que las entregas en el mismo día son la nueva normalidad. 

Esta percepción puede ser real en muchos casos, pero nuevamente, nuestro enfoque debe de estar en el cliente, y ¿qué es lo que realmente quiere? Lo que los clientes prefieren es elegir la entrega: poder escoger en función del costo, la velocidad y la comodidad que el e-commerce les ofrezca. 

No todas las empresas pueden competir directamente con la entrega en el mismo día, por eso es importante buscar una alianza con un socio como Envíoclick, que te ayude a simplificar y acelerar tu logística para envíos exprés y darle al cliente del mañana las opciones que desea. 

Fairplay Hacks 

Acciones Rápidas, Simples y Flexibles 

Servicios de suscripciones 

Sí, no sólo Netflix puede ofrecer suscripciones. Planea un servicio Premium donde tus clientes, con una pequeña tarifa mensual, tengan entrega prioritaria. Con eso garantizas satisfacción, un ingreso extra y tus clientes querrán sacarle provecho haciendo compras recurrentes. ¡Ganas tú y ganan ellos! 

Paga lo justo 

Tu volumen de ventas, y en consecuencia el de envíos, no necesariamente es constante mes tras mes. Este hack es para decirte que inviertas en recursos donde obtengas mayores beneficios, busca siempre que tu socio de logística tenga la opción de pagar sólo por las guías que generes y no por cuotas mensuales o “excesos” de envíos.  

Confía en los expertos 

Si no eres un experto, lo más seguro es que la operación de la logística te quite mucho tiempo, o por lo menos, te distraiga de la operación estratégica de tu tienda en línea.  

Te dejamos un link para contactar a Envíoclick y, si eres cliente activo de Fairplay, te darán hasta un 40% de descuento en sus servicios de envío.  

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Gestión de Inventarios para e-Commerce

Fariplay - Gestión de Inventarios para e-Commerce

Gestión de Inventarios para e-Commerce

La gestión del inventario es una parte fundamental del e-Commerce. Debes garantizar la disponibilidad y la visibilidad del inventario de productos en tiempo real para satisfacer las expectativas de tus clientes en todos los canales. Esto pueda parecerte extraño pero un e-Commerce exitoso se dedica a cumplir expectativas, no sólo pedidos. 

¿Por qué es importante la gestión de inventario? 

La base de tu negocio es hacer llegar rápidamente los productos a los clientes y obtener ganancias, aunque suene bastante simple, la gestión de inventario es en realidad más complicada, significa asegurarse de tener los artículos necesarios en stock y tener un plan de contingencia para cuando las cosas no salgan según lo planeado.  

Una buena gestión de inventarios también funciona para evitar perder dinero debido al exceso de existencias o la contabilidad incorrecta. 

La gestión de inventario ahorra dinero 

Mantener el volumen adecuado de inventario en el almacén siempre ha sido un gran reto. Si tenemos capital, podemos comprar más inventario y generar más ventas pero, cuando no se vende como lo esperamos nos quedamos con montañas de inventario polvoriento que nos afecta en el flujo de caja. 

Por otro lado, si no tenemos suficiente inventario nos exponemos ante nuestros clientes, teniendo que poner etiquetas de “agotado” o no cumpliendo con los tiempos de entrega y eso implica clientes insatisfechos, malas reseñas y tristemente, oportunidades de venta. 

Dificultades comunes en la gestión de inventario 

Esto no es algo natural para muchos dueños de negocios, y a veces pueden sentir que pasan innumerables horas revisando el inventario y asegurándose de que los números cuadran. Si no eres una persona orientada a los números, esto puede parecer un esfuerzo tedioso y confuso. 

No te preocupes, incluso los propietarios de negocios de comercio electrónico más establecidos se han enfrentado a problemas de inventario en un momento u otro. Estos son algunos de los problemas más comunes que enfrentan los sitios de e-Commerce 

Utiliza un sistema centralizado 

¿Cómo das seguimiento a tu inventario? ¿Confías en un montón de hojas de cálculo, informes de proveedores y registros de pedidos? ¿Estás utilizando un software de gestión de inventario? 

Muchos dueños de negocios de e-Commerce simplemente no saben cómo utilizar un sistema de inventario dedicado o cómo dar sentido a las existencias que ya tienen disponibles. Sin una estrategia clara en mente, rápidamente terminarás con un lío de números en las manos. Eso se resuelve con la implementación de un sistema de gestión de inventario centralizado. 

Un sistema en línea automatizado creado para tu tienda de comercio electrónico ofrece la mejor solución, te permitirá realizar un seguimiento de los pedidos entrantes y al mismo tiempo realizar un seguimiento preciso de los volúmenes de inventario. 

Tus números son incorrectos 

¿Alguna vez has dicho “en el almacén tenemos” y cuando te hacen un pedido resulta que no? 

Situaciones como esta son más comunes de lo que deberían y si recordamos que un e-Commerce se dedica a cumplir expectativas y no sólo pedidos, cancelar uno por falta de existencia no es algo que queramos hacer. 

Además de la mala reputación que puede tener tu negocio, cancelar pedidos también te llevará a dudar si realmente tu inventario está bien administrado y en los problemas operativos o contables que puedes tener. Una prioridad comercial importante es que debes mantenerte al tanto de la existencia, si realizas la gestión del inventario a mano, las operaciones pueden volverse confusas rápidamente, lo que nos regresa al punto de tener un sistema centralizado. 

Mantén el equilibrio de tus existencias 

El secreto de una buena administración de tu inventario es no tener faltantes ni exceso para evitar consecuencias financieras.  

Si tiene escasez de existencias, los clientes te pueden cancelar pedidos y tendrás clientes insatisfechos. Además, si los clientes potenciales visitan tu tienda en línea y ven que no hay los artículos que están buscando, es casi seguro que irán a otra parte a buscar lo que necesitan. 

Por otro lado, el exceso en inventario inmoviliza tu capital, lo que significa que tendrás menos dinero para lo esencial, como los esfuerzos de marketing o logística. Si no vendes esos productos adicionales estarás generando pérdidas. 

Si tus existencias ya superaron su máximo, hay opciones prácticas para recuperar ese capital estancado. Existen empresas como TiendaKomet, la primera tienda en México que compra excedentes de inventario de grandes retailers, e-Commerce y marketplaces. Con esto tendrás un mejor flujo de efectivo y podrás utilizar tu capital para seguir creciendo. 

Fairplay Hacks 

Acciones Rápidas, Simples y Flexibles.  

1. Planea la Demanda 

Haz un pronóstico de los productos que venderás a futuro. Con una herramienta de analítica centralizada como Faiplay Insights puedes visualizar tendencias e histórico de ventas, así podrás evaluar si necesitas comprar más stock o no. Si no tienes ese histórico el pronóstico podría ser un poco más complicado, pero no necesariamente imposible. 

Establece la «demanda base» para cada temporada. Luego, usa esta información para pronosticar cómo será la demanda futura. También puedes estimar tus esfuerzos de marketing y tasas de conversión promedio. Esto te ayudará a determinar cuánto inventario tener en stock en un momento determinado. 

2. Establece niveles de existencias 

Debes saber la cantidad mínima de producto que debes tener a mano en todo momento. Cuando el inventario cae por debajo de este número, es hora de pedir más. Este número variará según la demanda esperada y la rapidez con la que vendes. El punto de reorden te ayudará a sistematizar tus pedidos de productos, sólo asegúrate de hacer un monitoreo periódico, ya que las condiciones del mercado pueden cambiar con el tiempo. 

3. Mantén la cantidad de inventario correcta 

Si tienes un sistema de gestión de inventario centralizado, puedes automatizar el pedido de inventario. Si el stock cae por debajo de cierto número, el sistema te notificará y/o realizará un pedido con el proveedor. Si tu inventario no se mueve durante mucho tiempo, debes acercarte a  TiendaKomet para que ellos te ayuden con tu excedente. 

4. Prioriza tus productos 

Dar prioridad a los productos ayuda a mantener los costos bajos identificando qué productos necesitan más pedidos. 

Puedes hacer esto siguiendo el Análisis ABC: 

Artículos A: Artículos que se venden con mayor frecuencia y tienen el mayor valor en tu negocio. 

Artículos B: Artículos que no se venden con tanta regularidad pero que cuestan más mantener. 

Artículos C: Artículos que sobran y constituyen la mayor parte de los costos de inventario, pero son los que menos aportan a su resultado final. 

Para las otras categorías, no hay que ser tan proactivo. De hecho, es posible evitar almacenar demasiados de estos artículos, ya que se venden con menos frecuencia y no ofrecen el mayor valor al negocio. 

5. Crea un plan de contingencia 

Dice el dicho que «espera lo mejor, planifica para lo peor» y esto es especialmente cierto para los negocios. Si no hay un plan de contingencia para cuando las cosas van mal, pueden surgir una amplia gama de problemas de inventario para las empresas de comercio electrónico, por lo que debe estar preparado.  

Algunas preguntas que debes hacerte son: 

¿Qué sucede si mis ventas aumentan y me quedo sin existencias?
¿Qué sucede si me quedo sin espacio para productos en mi almacén?
¿Qué sucede si calculo mal cuánto inventario tengo?
¿Qué pasa si mi proveedor se queda sin mi producto?
¿Qué sucede si el fabricante descontinúa mi producto?
¿Qué pasa si hay un retiro inesperado?
¿Qué pasa si hay problemas de flujo de caja?  

Como dueño de un negocio, es tu responsabilidad considerar qué podría salir mal y asegurarse de estar preparado para enfrentarlo. 

Con un plan de acción viable para todas y cada una de las situaciones evitarás pérdidas de ganancias y una larga cola de clientes enojados.